Нацбанк усилит проверки за отправителями и получателями переводов
Национальный банк собирается усилить требования к коммерческим банкам по соблюдению порядка проведения надлежащей проверки клиента при осуществлении денежного перевода в рамках противодействия финансированию террористической деятельности и отмыванию преступных доходов.
Правлением регулятора подготовлен проект постановление предполагающий поправки в правила осуществления денежных переводов по СДП в Кыргызстан.
В частности, документом предлагается ввести в комбанках политику "знай своего клиента", которая определяет порядок надлежащей проверки клиента. При этом банк вправе выбрать применять упрощенные или усиленные меры проверки отправителя денежного перевода с использованием риск-ориентированного подхода.
Также для предотвращения проведения операций, связанных с финансированием террористической деятельности, устанавливается лимит по отправке денежного перевода. Например, если сумма равна 70 тысячам сомов и выше либо эквиваленту этой суммы, то банк должен заполнить анкету о происхождении данных денег. Для суммы ниже указанной достаточно обычной банковской проверки.
Кроме того, банк должен будет отказать отправителю денежного перевода и получателю денежного перевода в случае, если один из них находится в Санкционном перечне физических и юридических лиц, групп и организаций, в отношении их есть сведения об участии в террористической или экстремистской деятельности.
